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个人贷款资金未按约定用途使用等违法行为

投资项目平台 2021-08-30 22:00
个人贷款资金未按约定用途使用等违法行为

8月30日,大连银保监局公布了四张罚单,剑指华夏银行股份有限公司大连分行(简称“华夏银行大连分行”)。

罚单显示,华夏银行大连分行主要违法违规事实(案由)为个人贷款资金未按约定用途使用;贷款“三查”不到位,导致形成不良;代销保险业务可回溯管理不到位。除此之外,其他罚单还显示,华夏银行大连分行存在违法违规事实(案由)为个人保险保证贷款信贷资金三查不到位,造成信贷资金被套取且形成案件。对于上述违法违规行为,大连银保监局根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条,对华夏银行大连分行分别处以罚款80万元和50万元。

邹志涛和姚雪松,对华夏银行大连分行个人保险保证贷款信贷资金三查不到位,造成信贷资金被套取且形成案件负有直接管理责任。大连银保监局根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条对二人分别处以警告。

同日,内蒙古银保监局发布一张罚单,剑指华夏银行股份有限公司呼和浩特分行。华夏银行呼和浩特分行主要违法违规事实(案由)为通过以贷还息、以贷还贷、调整还息频率等方式掩盖资产质量,内蒙古银保监局根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第一款第(五)项对其罚款30万元。

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