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珠江人寿被列入负面调查名单回应

投资项目平台 2022-04-21 13:34
珠江人寿被列入负面调查名单回应   近期,联合资信发布的关于珠江人寿保险股份有限公司(以下简称珠江人寿)季度盯梢评级公告显现,珠江人寿被列入负面调查名单。该评级公告是依据珠江人寿2021年母公司口径未经审计财务报表、2021年第四季度偿付能力陈述及相关材料剖析出具。   翻阅历年年报可以发现,珠江人寿历史盈余状况杰出,建立之后的第三年即2015年就完成了初次盈余。尔后该公司一向处于盈余状况。但评级公告显现,2021年该公司母公司口径利润总额为﹣1.72亿元,净亏损0.7亿元。不过尽管珠江人寿2021年呈现亏损,但到2021年底未分配利润达8.08亿元。   与此同时,珠江人寿偿付能力足够水平承压。偿付能力陈述显现,珠江人寿2021年中心及归纳偿付能力足够率迫临监管红线。到2021年第四季度末,珠江人寿的中心偿付能力足够率为52.02%,归纳偿付能力足够率为104.04%,远低于职业平均水平。2021年第三季度的危险归纳评级(分类监管)被下调至C类,珠江人寿成为偿付能力不合格公司。   依据评级公告,珠江人寿与不动产相关的出资规划相对较大,逾期出资财物规划较高且减值计提存在缺口。相关买卖方面也有相关方长时间占用的大都保险资金没有彻底回收状况。   对于运营状况等相关问题,记者致函给珠江人寿。对方就记者的问题进行了回复。   被列入负面调查名单   官网显现,珠江人寿建立于2012年,是现在唯一一家总部设在广州的归纳性寿险公司,由广东珠江出资控股集团有限公司、广州金融控股集团有限公司、广东韩建出资有限公司、广东新南边集团有限公司、衡阳合创房地产开发有限公司、广东珠光集团有限公司和广东粤财信托有限公司等7家股东一起出资,注册资本金为67亿元。   3月31日,联合资信在官网发布了季度盯梢评级公告。该评级公告是依据珠江人寿2021年母公司口径未经审计财务报表、2021年第四季度偿付能力陈述及相关材料剖析出具。   陈述显现,联合资信确定坚持珠江人寿主体长时间信誉等级为AA﹣,评级展望下调至列入负面调查名单。依据评级公告,形成这一状况是多重原因所造成的。   评级公告显现,珠江人寿2021年完成原保险保费收入130.92亿元,较上年度增加79.60%。但该公司母公司口径利润总额为﹣1.72亿元,净亏损0.7亿元。   珠江人寿方面表明,从公司的主营寿险事务来看(母公司报表),历史盈余状况杰出,开业第三年即2015年就完成初次盈余,2016年净利润达6.16亿元,未分配利润扭亏为盈达到587万元,尔后公司一向处于盈余状况,2021年尽管呈现细微亏损,但到2021年底未分配利润达8.08亿元。   该公司2021年之所以呈现亏损,首要原因是公司出资收益短期内受出资市场波动影响有所下降,以及公司事务结构转型,期缴占比提升,费用有所增加。   相关工作人员在接受记者采访时,进一步表明,整体来看,该公司近年来盈余状况逐年好转。2021年仅细微亏损,是因为资本市场短期内遭到市场行情波动,其他归纳收益呈现暂时性浮亏,现在市场已充沛释放了危险,有望企稳回升,未来状况也将逐渐改善。整体上,尽管现在财务报表盈余数据欠安,但盈余前景仍然可期,基本面未变。   事实上,珠江人寿不仅盈余能力有待进步,偿付能力足够水平亦是如此。2021年各季度的偿付能力陈述显现,珠江人寿的中心及归纳偿付能力足够率迫临监管红线。2021年年头,银保监会修订后的《保险公司偿付能力办理规则》(以下简称《办理规则》)显现,中心偿付能力足够率不得低于50%;归纳偿付能力足够率不得低于100%。数据显现,2021年一、二、三、四季度,该公司的中心偿付能力足够率分别为71.70%、74.74%、54.98%、52.02%;归纳偿付能力足够率分别为122.49%、122.70%、102.44%、104.04%。   与此同时,《办理规则》要求,危险归纳评级需在B类及以上。以上三个目标均契合监管要求的保险公司,为偿付能力合格公司;其间任一目标不契合监管要求的,为偿付能力不合格公司。而珠江人寿2021年第三季度危险归纳评级(分类监管)被监管组织评定为C类。因而,其成为偿付能力不合格公司。   珠江人寿解说称,偿付能力改变的首要原因是出资财物公允价值晦气改变导致实践资本下降。该公司2021年四季度偿付能力足够率均满意归纳偿付能力足够率大于100%,且中心偿付能力足够率大于50%的监管规则,操作危险、战略危险、名誉危险和流动性危险得到较好的管控。并且,该公司将采取调整事务规划、优化财物装备、加强出资项目管控、持续进行危险监控与剖析,动态监测偿付能力等措施,改善公司偿付能力,确保偿付能力始终坚持监管要求。   出资危险与相关买卖危险并存   联合资信在评级公告中剖析以为,珠江人寿与不动产相关的出资规划相对较大,逾期出资财物规划较高且减值计提存在缺口,相关危险需求坚持重视。此外,珠江人寿对相关方的计算出资规划大幅增加,相关买卖相关目标已超出监管要求上限,且相关方长时间占用的大都保险资金没有彻底回收,相关买卖危险以及后续整改状况也需求坚持重视。   评级公告数据显现,出资事务方面,珠江人寿于2021年四季度发现股权基金所出资的一笔房地产职业项目存在逾期状况,规划为3.5亿元。2021年,珠江人寿完成母公司口径出资收益41.04亿元,较上年度增加4.66%。到2021年底,珠江人寿出资财物总额为851.55亿元,其间不动产类出资、流动性财物、信托计划、权益类财物以及固定收益类财物占出资财物总额的比重分别为26%、20.07%、19.80%、18.94%、15.20%。相较而言,珠江人寿偏好不动产类出资。   数据显现,该公司的逾期出资财物规划为30.94亿元,触及职业首要为房地产,减值预备余额合计3亿元;其间3笔逾期出资财物本息合计27.94亿元,五级分类为重视类,均未计提减值。评级公告称,依据珠江人寿供给的材料,因为抵押物评估价值大于相关债务总额,因而未计提减值。   相关买卖方面,2021年,珠江人寿未新增向相关方的出资,但受监管相关方买卖计算口径调整和新增相关方名录的影响,珠江人寿相关买卖计算余额大幅增加。评级公告数据显现,到2021年底,珠江人寿对相关方的出资余额为273亿元,较上年底增加108.62%。值得一提的是,珠江人寿曾因相关方长时间占用保险资金于2021年3月遭到我国银保监会行政处罚。到2021年底,珠江人寿已回收相关方长时间占用资金6.79亿元,未回收部分的余额为20.65亿元。   珠江人寿就相关买卖危险表明,公司相关买卖首要是建立初期2013至2014年进行的出资,鉴于早期公司出资能力、危险操控能力有待提升,且当时保险职业的出资收益率较低,为操控出资危险,股东方用出资报答较高的优质项目来反哺公司,所出资项目均具备较好的区位或职业优势,具备真实商业布景和合理买卖对价,这是公司完成开业三年盈余的重要要素。在此期间,原保监会履行《保险公司相关买卖办理暂行办法》,对相关买卖的界说、办理和监管进行规则,要求保险公司依照会计准则等规则发表相关买卖及报原保监会存案,公司触及相关买卖的出资均契合出资决策程序并按监管规则的发表内容、方法和时间及时发表,契合监管要求。   自2015年以来,该公司也在逐渐化解历史存量相关出资问题,累计退出了相关出资近30亿元,并未新增相关出资,但因为遭到监管相关方买卖计算口径调整和新增相关方名录的影响,相关买卖计算结果呈现较大改变。未来该公司将经过不断扩大财物规划,活跃拓展外部项目,引进战略出资者补充资本金,择机赎回前期相关出资等方法,逐渐下降相关出资比重。对于相关方占用保险资金的问题,该公司已加大催收力度,组织部分项目回笼资金,经过规划较大项目的收入分配压降相关买卖余额。   此外,评级公告显现,到2021年底,珠江人寿被质押股权占悉数股本的比例为27.8%。据珠江人寿回应,股权质押为正常商业行为,不会影响珠江人寿的正常运营。   归纳上述多重要素,联合资信将珠江人寿的评级展望下调为列入负面调查名单。对此,珠江人寿表明,该公司一向活跃贯彻监管精神,活跃引进战略出资者,不断推进事务转型,完善公司治理,公司整体运营得到监管必定。短期内来看,信誉评级下调可能会对公司运营发生一定的晦气影响,但该公司的基本面杰出,整体来看外部评级改变对该公司的正常运营及未来发展影响不大,未来该公司也将继续健康稳定发展。 特别声明:文章内容仅供参考,不造成任何投资建议。投资者据此操作,风险自担。
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